Изучение контрагентов по принципу должной осмотрительности

1 . Принцип должной осмотрительности

2. Как проверить надежность контрагента

3. Проверить документы с помощью Fastsol CRM

Ежедневное развитие транспортных перевозок сопровождается появлением на рынке все большего и большего числа компаний, стремящихся попасть в логистическую отрасль. Это приводит к росту конкуренции и, как следствие, к необходимости разработки мер, направленных на выявление надежности компаний.

При поверхностном изучении контрагента бизнес рискует понести убытки, оказаться должником, или, еще хуже, потерять репутацию в глазах своих клиентов, причем репутацию, выстраиваемую не один год. Именно поэтому так важно проверять каждого контрагента перед принятием решения о сотрудничестве с ним.

Должная осмотрительность при выборе контрагента представляет собой факт проверки того или иного контрагента непосредственно перед подписанием с ним договора о сотрудничестве. Главный принцип проверки - убедиться, что юридически контрагент существует, о нем есть сведения в соответствующих реестрах юридических лиц и он не является мошенником, создавшим свою фирму за день до подписания договора.

После выполнения данных проверок и ознакомления с документами контрагента можно сказать, что заказчик проявил должную осмотрительность.

Чтобы узнать надежность контрагента, на первом этапе необходимо запросить у него копии учредительных документов, ознакомиться с наличием лицензии, попросить предъявить свидетельства ИНН и ОГРН.

Обычно изучение контрагентов начинается с поиска информации о нем в интернете. Уже по тому, насколько полно будущий контрагент заполняет информацию о себе на сайте по части описания реквизитов своей компании, можно сказать, есть ли ему чего опасаться или же он ведет свою деятельность максимально прозрачно.

Второй этап проверки включает в себя запрос выписки из реестра юридических лиц, а также получение информации с сайта налоговой службы. Эти мероприятия необходимы для исключения такого явления, как адрес массовой регистрации, когда по юридическим документам в одном офисе располагается несколько десятков или даже сотен различных компаний.

Третий этап определения надежности предполагает детальное изучение пунктов предлагаемого к заключению договора. Здесь необходимо понимать, что любой договор должен в обязательном порядке учитывать интересы обеих сторон. Поэтому если присутствуют несовпадающие видения по тем или иным моментам будущего сотрудничества, не лишним будет составить протокол разногласий с целью исключения по взятию на себя дополнительных обязательств и принятия ненужных финансовых рисков.

Четвертым этапом идет изучение отчетности по бухгалтерским документам, а также проверяется наличие различных доверенностей на лиц, которые подписывают документы. Такие документы в обязательном порядке должны быть заверены нотариально либо выданы директором организации, выступающей в роли контрагента.

Кроме того, нужно проверять информацию о судебных разбирательствах и о наличии исполнительных производств в отношении того или иного контрагента с целью исключения попадания в ситуацию, когда, например, весь собственный автопарк контрагента находится под угрозой изъятия.

В любом случае проверка - процедура сложная и продолжительная по времени. Однако это время все же стоит потратить на то, чтобы минимизировать все риски от возможного сотрудничества в будущем.